ASIC监管警示:正式取消Financial Options监管牌照

Financial Options Pty Ltd这家公司的澳大利亚金融服务牌照(AFS)在去年8月被暂时吊销之后,澳大利亚证券及投资委员会(ASIC)宣布,现已撤销了该公司的牌照。

ASIC监管警示:撤销Financial Options Pty Ltd的AFS牌照

2018年8月,Financial Options Pty Ltd这家公司的牌照被暂时吊销。

Financial Options Pty Ltd这家公司的澳大利亚金融服务牌照(AFS)在去年8月被暂时吊销之后,澳大利亚证券及投资委员会(ASIC)宣布,现已撤销了该公司的牌照。

由于对Financial Options没有履行AFS牌照所示义务的顾虑,这家总部设在昆士兰的金融服务提供商的牌照被撤销。

监管机构ASIC表示,Financial Options没有符合ASIC的金融要求,也没采取必要的步骤来处理ASIC对其组织胜任力、人力资源、合规要求的顾虑。所有这些因素导致该公司的牌照被撤销。

ASIC对该公司金融顾问Jack Houwing发出永久性禁令

进一步而言,该澳大利亚监管机构还表示,已经对William John Henry Houwing(又“Jack Houwing”)发出了永久性的禁令,禁止这位任职于总部设在昆士兰的金融服务提供商Financial Options Pty Ltd提供金融服务。

在2006年8月31日到2009年5月15日期间,Jack Houwing是Financial Options这家公司的董事兼授权代表。ASIC发现,他安排他的客户借钱给与他相关的实体,包括安排Belbrooke Pty Ltd担任Belbrooke Administration Trust的托管人,安排Belbrooke Pty Ltd担任Belbrooke Mortgage Trust的托管人,安排Ochkit Pty Ltd担任Houwing Family Trust的托管人。

在近日发布的声明中,该澳大利亚监管机构表示,发现Jack Houwing:

行动时没有把客户利益最大化,劝说客户同意用他们自营养老金(SMSF)借钱给与他相关的实体,在劝说客户获得独立建议失败的情况下,尤其如此。

将来自客户的贷款私用,无法及时返还贷款给客户时,在一些情况下从中获利。

既是金融顾问又是客户贷款的接收方,存在利益冲突,而且没有把客户利益的优先级排在他个人利益的前面。

没有受过足够的训练或在提供金融服务方面的胜利力不足,而且名声或性格不好。

在一项声明中,ASIC专员Danielle Press对该公告评论道,“金融顾问无法把客户利益最大化,或者说把客户利益的优先级排在他们个人利益前面,这不仅伤及了客户,而且侵蚀了金融系统内的公众信任。监管机构ASIC希望金融顾问坚持正直性和专业度”。

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