欧盟零售投资者需支付高达30%的基金费用

欧盟零售投资者需支付高达30%的基金费用

欧洲证券及市场管理局(ESMA)日前发布了有关零售投资产品成本和回报的第二份报告。该分析涵盖了可转让证券的集体投资承诺(UCITS)、出售给零售投资者的另类投资基金(AIFs)和结构性零售产品(SRPs)。

报告中显示,UCITS基金的总成本对基金回报的影响仍然很大,零售投资者受到的影响远高于机构投资者。

尽管不同资产类别受到的影响不尽相同,但总体而言,零售投资者平均要比机构投资者多支付40%的资金。

从2009年到2018年,零售客户平均支付的成本占初始投资的28%。此前一项分析显示,客户因成本和费用损失了高达四分之一的总回报。

ESMA还指出,管理费是投资公司收费的主要组成部分,而基金的买入和赎回费用占比不大。

在整体回报方面,报告指出,UCITS基金的回报优于被动型基金和ETF,但两者之间的差异不足以弥补UCITS较高的成本,这导致主动型基金的净回报率低于被动型基金。主动股票型证券投资工具的成本高于1.5%,而被动股票型证券投资工具和etf型证券投资工具的成本平均在0.6%左右徘徊。

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